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智庫聲音|智能化監管科技有助于金融風險及時“剎車”

來源:上海證券報·中國證券網 作者:張艷芬

2019/8/2 17:22:09

  7月28日,SORSA智庫系列資助項目之一“人工智能上海國際金融中心建設”專題研討會召開,上海證券報·中國證券網刊登了本次研討會的相關成果。

  “上海國際金融中心建設正在快速發展,而對于金融風險的防范應造好‘剎車’機制,而智能化監管科技是上海國際金融中心建設非常重要的一個方面。”在日前上海市歐美同學會主辦的2019年人工智能與上海國際金融中心建設專題研討會上,證通股份有限公司首席信息官蕭海東建議要發展智能化監管科技。

  “金融風險非常難以預料和難以控制的,一旦發生,它對整個社會打擊太大。這也是為什么要重視監管科技的原因。”蕭海東表示,目前新技術在金融領域的應用也對監管帶來了新的挑戰。

  據了解,監管科技在國際上起步較早,目前已應用成熟,在我國還處于新興、探索階段。央行于2017年5月成立了金融科技委員會,旨在利用大數據、人工智能、云計算等技術豐富的金融監管手段,提升跨行業、跨市場交叉性金融風險的甄別、防范和化解能力。

  “雖然金融科技在監管領域的應用起步比較晚、基礎也比較薄弱,但從趨勢上來看,金融科技一定會帶來監管能力的提升。”蕭海東認為,監管模式正在從以前事后審核式監管向實時動態的過程化監管過渡,應關注監管科技頂層設計和發展規劃。

  例如,近期,央行、證監會、銀保監會等八部門聯合下發了《關于在科創板注冊制試點中對相關市場主體加強監管信息共享完善失信聯合懲戒機制的意見》,這是首個專門聚焦特定金融領域信息共享與失信聯合懲戒的信用監管文件。

  在蕭海東看來,監管技術正從柵欄式隔離監管走向關聯性風險智能分析監管,國內監管科技的發展,在整個金融領域還是一片藍海。“智能化監管科技這條路,跟國家的監管里程是一一對應。監管1.0是實現數字化監管,2.0是實現立體化監管,3.0將會迎來智能化監管。”

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